• każdy uczestnik PPE/członek Funduszu może wskazać jedną lub więcej osób uposażonych, na wypadek swojej śmierci, do odbioru środków finansowych zgromadzonych na rachunku członka Funduszu – czyli może dokonać rozrządzenia na wypadek śmierci (w formie Zmiany Deklaracji)

• sobę uposażoną można:

• wskazać w chwili przystępowania do PPE

• wskazać w dowolnym czasie, po przystąpieniu do PPE

• zmienić w dowolnym czasie

• również w dowolnym czasie można dokonać całkowitej rezygnacji ze wskazania osób uposażonych oraz zmienić wcześniej wskazane udziały dla poszczególnych osób uposażonych

• w razie śmierci członka Funduszu, zgromadzone środki na jego rachunku, są wypłacane bezpośrednio osobie/osobom uposażonym i nie podlegają postępowaniu spadkowemu

• w przypadku braku wskazania osób uposażonych, zgromadzone środki na rachunku członka Funduszu, z chwilą jego śmierci, są dziedziczone przez spadkobierców na zasadach ogólnych

• nawet gdy chcemy zmienić tylko jedną osobę w rozporządzeniu na wypadek śmierci, a pozostałe chcemy pozostawić bez zmian to musimy złożyć rozrządzenie dla wszystkich osób, które chcemy by były uposażone

• Jeżeli zostanie wpisanych kilka osób uposażonych, a nie oznaczy się ich udziałów w tych środkach, uważa się, że udziały tych osób są równe. Udziały w zgromadzonych środkach należy określić procentowo w zaokrągleniu do 1 procenta. Suma udziałów nie może przekraczać 100%

• środki finansowe przypadające uposażonym lub spadkobiercom nie podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych

• w celu dokonania rozrządzenia na wypadek śmierci należy wypełnić formularz Zmiany Deklaracji przystąpienia do Programu – DO (pola w formularzu oznaczone * są wymagane) i  wysłać na adres:

Formularz  zmiany deklaracji przystąpienia do Programu w zakresie rozrządzenia na wypadek  śmierci znajdziesz  tutaj